|
Потенциальные угрозы финансовой стабильности отдельных институтов и банковской системы в целом сохраняются вопреки позитивному эффекту от антикризисных мер, сообщил ЦБ РФ в обзоре финансовой стабильности за 2009 год. Банк России отмечает, что абсолютные и относительные финансовые результаты деятельности банковского сектора по итогам 2009 года свидетельствуют о том, что в соответствии со снижением рентабельности банковских активов угроза кризиса в российском банковском секторе сохраняется, передает «Интерфакс».
Рентабельность активов банковского сектора на 1 января 2010 года составила 0,7% (на 1 января 2009 года - 1,8%). Данный показатель находится на уровне ниже 1% с середины 2009 года, и в основном это объясняется существенным сокращением финансового результата сектора по сравнению с показателем предыдущего года, в то время как среднее значение банковских активов увеличилось по сравнению с 2008 годом, говорится в обзоре.
Рентабельность совокупного банковского капитала снизилась до 4,9% на 1 января 2010 года (13,3% на 1 января 2009). По мнению ЦБ РФ, сложившаяся низкая рентабельность активов и капитала банков в дальнейшем может привести к недостаточному притоку инвестиций в банковский сектор.
Сальдированный финансовый результат банковского сектора за 2009 год составил 205,1 млрд рублей, что вдвое меньше, чем за 2008 год. В отчете ЦБ РФ также говорится, что в структуре источников пополнения ресурсной базы российских банков в 2009 году существенно повысилась роль средств, привлеченных от нефинансовых организаций и физических лиц. Вместе с тем, Банк России отмечает, что данные источники формирования ресурсной базы по-прежнему характеризуются высокой степенью валютных, процентных рисков и рисков ликвидности.
Кроме того, ЦБ РФ отмечает, что в российской банковской системе коэффициент соотношения кредитов и депозитов в частном секторе на 1 января 2010 года составил 1,2, снизившись с 1,5 на 1 октября 2008 года. Данный показатель используется в мировой практике для оценки уровня уязвимости банковского сектора под влиянием шока прекращения внешнего фондирования (по критериям Международного валютного фонда максимальное пороговое значение этого показателя равно 1). При этом в обзоре подчеркивается, что превышение порогового значения сигнализирует, что национальные банки в большей степени ориентированы на внешние финансовые рынки и более уязвимы перед любым шоком, влияющим на рыночную ликвидность.
источник: |
